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11月防洗錢評鑑進入倒數,據調查,民眾去銀行辦業務,有五大感觸,「開戶變難了、行員問題變多了、現金交易要填的資料增加了、手續費變貴了、及匯款或換外幣額度限縮了」,民眾辦個業務,可能耗時又耗神。
銀行主管也坦言,依照「銀行開戶檢核表」,本來就是要看開戶的地緣性、正當性、及職業與客戶本人氣質等外觀表現符合等項目,但在防洗錢上路後,開戶關卡變多,行員「關切」的問題也增加。
例如開戶後、做個匯款,就會被行員「關切」匯給誰?匯錢的目的又是甚麼?如果這筆匯款不小心超過50萬台幣,就要填寫申請文件,若再多一點,如50萬美元,就得填寫交易憑證。
民眾寫了一堆文件、簽了一堆名字,還不打緊,手續費也變貴了。例如外幣匯出匯款,再加上全額到匯,上千元手續費幾乎跑不掉。
銀行主管說,若是民眾剛好住家樓下,有國泰世華銀行分行,但又不是國泰世華銀存戶,想臨時去換個外幣現鈔,最多只能換個1000美元,想要換多一點,可能得跑好多家銀行,不然就是要回自己的開戶行。
部分民眾也抱怨,做了一筆「高額存款」,申報和所提的證明文件,遭銀行多次「關切」,讓民眾相當困擾。
官員則說,防洗錢和你我關係密切,若11月防洗錢評鑑結果不理想,企業或民眾想做跨國匯款、或投資,可能會延滯,甚至被退匯或拒絕中轉,嚴重影響其企業營運及民眾日常生活,也對台灣經濟及金融的整體發展,產生重大負面衝擊。(廖珮君/台北報導)
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